Zeigt die Ergebnisse der nach dem KICK-Modell vorgeschlagenen Käufe und Verkäufe der ETF. Achtung: das Modell befindet sich noch in Entwicklung und erfährt Updates (03.07.2029), ist aber jederzeit aktuell, auch wenn das letzte Signal längere Zeit zurückliegt.

Die Handelsliste wird am Vormittag und am späten Nachmittag erneuert, wenn neue Handelsdaten vorliegen. Kaufen soll man erst nach Börsenschluss (17:30 Uhr), weil das Modell mit EOD-Daten rechnet und das Kaufsignal erst dann die gesamten Regeln erfüllt. D.h.. ein Kaufsignal vom Vormittag kann am Nachmittag erlöschen. Es empfiehlt sich aber rasch nach Börsenschluss zu handeln, da der Kursspread mit der Zeit zunimmt. Der Verkauf soll hingegen bevorzugt am Vormittag erfolgen, weil ein Wegfall des Verkaufssignals am Nachmittag eher unwahrscheinlich ist. Gehandelt wird mit:

• DAX-Long, Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Acc, TIC=LYY8.DE, ISIN=LU0252634307
• DAX-Short, Xtrackers ShortDAX x2 Daily Swap UCITS ETF 1C, TIC=DBPD.DE, ISIN=LU0411075020

Lesehilfe

Die Tabelle zeigt die Tage, an denen laut Modellrechnung Kauf und/oder Verkauf erfolgen. Negative Zahlen in den Spalten „Kaufkurs Long €“ oder „Kaufkurs Short €“ bedeuten Kauf zu dem angezeigten Kurs, positive Zahlen zeigen den Verkauf zum angezeigten Kurs an. In den Spalten „Ergebnis …“ wird der Gewinn oder Verlust aus der jeweiligen Transaktion angezeigt. Kurs-, Gewinn- und Verlustdaten gelten zum Zeitpunkt der Berechnung durch das Modell und sind bis zur Ausführung einer neuen Berechnung statisch. Kursänderungen im Laufe des Tages werden somit nicht berücksichtigt. Kursdaten vergangener Daten sind EOD-Daten. Alle Daten stammen von Yahoo-Finance wie geliefert. Vierteljährlich wird aus dem Kapitalstand die KESt abgeführt.

Haftungsausschluss

Die Veröffentlichung erfolgt tagesaktuell auf Basis des Disclaimers, stellt ausschließlich das Resultat meiner persönlichen Arbeit und Meinung dar und ist in keiner Weise eine verbindliche Kaufempfehlung. Eine Nutzung der Daten durch Besucher dieser Webseite erfolgt immer auf eigene Verantwortung. Ergänzend wird darauf hingewiesen, dass eine tagesaktuelle Veröffentlichung der Daten nicht gewährleistet werden kann, wenn technische oder persönliche Ursachen dies verhindern.

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KICK ist die Weiterentwicklung von FEX. Während FEX sich an den großteiligen Wechselpunkten zwischen Finanzkrisen und Finanzstabilität orientiert, arbeitet KICK im kleinteiligen Maßstab von Krise und Stabilität. Beide – FEX und KICK – arbeiten mit denselben 2-fach gehebelten DAX-ETF. Während Du bei FEX selbst Kauf und Verkauf bestimmen musst, liefert Dir KICK die Kauf- und Verkaufssignale. Bei FEX handelt man im Abstand von Monaten oder Jahren, bei KICK im Abstand von Tagen oder Wochen. Die Handelstätigkeit ist also intensiver.

KICK ist gut mit einem Navigationssystem im Auto vergleichbar. Wenn man meint, es besser zu wissen als das Navi es vorschlägt, wird man in der Regel keinen Erfolg haben. Wenn man den Ansagen des Navi folgt, wird man – von einigen Fehlern abgesehen – insgesamt sehr gut fahren. So ist es auch mit KICK. Du musst den Signalen vertrauen und Du musst danach handeln. Trotz einiger Fehler (=Verluste) überwiegt die korrekte Navigation (=Gewinne).

Wie funktioniert KICK?

KICK besteht aus einem umfangreichen regelbasierten Modell, das Kickpunkte erzeugt, wann der Kauf oder Verkauf der ETF zu erfolgen hat. Grundlage sind einerseits mehrere Trends, die aus den ETF-Kursen und dem FEX abgeleitet werden, und andererseits ein Set von einem guten Dutzend Regeln, die den Kick für Kauf oder Verkauf auslösen. Die Berechnung der Kickpunkte ist frei von jeder Interpretation oder Manipulation und erfolgt ausschließlich regelbasiert. Dies trifft nicht zu für die Festlegung der Umkehrpunkte zwischen Long- und Shortphasen. Sie können nur manuell festgelgt werden. Zwar bilden die im FEX berechneten Warnsignale eine gute Grundlage zur Bestimmung der Umkehrpunkte, aber die Festlegung derselben erfolgt nach Augenschein und bleibt in einem Zeitraum von drei bis vier Tagen ungenau.

Die Ergebnisse der Käufe und Verkäufe von KICK werden täglich zur freien Verwendung veröffentlicht.

Was brauchst Du für den KICK?

Als erstes musst Du einen Broker wählen, auf dessen Plattform Du handeln kannst. Die Plattform Finanzen.net Zero zum Beispiel ist einfach und übersichtlich zu bedienen, nutzt die Baader Bank als gut besicherte Depotbank, verursacht keine Kosten und besitzt für den Handel mit ETF alles, was man braucht. Eine von mehreren Alternativen ist Smartbroker und im Internet findest Du problemlos weitere Anbieter. Bei dem Broker handelst Du mit den beiden ETF

• DAX-Long, Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Acc, TIC=LYY8.DE, ISIN=LU0252634307
• DAX-Short, Xtrackers ShortDAX x2 Daily Swap UCITS ETF 1C, TIC=DBPD.DE, ISIN=LU0411075020

Zweitens musst Du nur noch die Kauf- und Verkaufssignale auf der Webseite KICK-Liste verfolgen und kannst danach handeln. Die Kauf- und Verkaufssignale werden täglich veröffentlicht und können im Laufe des Tages exekutiert werden. Das heißt, weder besteht ein zeitlicher Stress, die Transaktionen „jetzt sofort“ ausführen zu müssen, noch ist Expertenwissen notwendig, aber eben das genannte Vertrauen in das Leitsystem.

Beachte zusätzlich unbedingt den Disclaimer und folgenden Hinweis über die Datenverfügbarkeit. Es gibt keinerlei Gewährleistung, dass die Kauf- und Verkaufssignale an jedem Handelstag zur Verfügung stehen. Wenn Systeme oder handelnde Personen ausfallen, stehen die Daten nicht zur Verfügung und es obliegt Dir nach eigenem Gutdünken zu handeln.

Welche Erfolgschancen bietet KICK?

KICK ist der Highflyer unter den vier Anlagemöglichkeiten SPAR, FEX, SWING und KICK. Die Anwendung des Modells seit Bestand der o.g. DAX-ETF führt zu einer Kapitalvermehrung von 5.000 auf 380.000 Euro innerhalb von 17 Jahren.

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Der SWING bietet Dir eine einfache Möglichkeit, mit ETF erfolgreich zu handeln und recht sicher eine Rendite zwischen fünf und zehn Prozent zu erzielen. Das System ist selbst für Börsenlaien geeignet. Was Du braucht, sind ein gutes Allgemeinwissen über das Finanzgeschehen, ein Gespür für Kursentwicklungen und das Interesse an mäßig häufigem Börsenhandel.

Der SWING basiert auf der Tatsache, dass Kurse eine Schwingung besitzen, bei der sich Phasen steigender mit Phasen fallender Kurse abwechseln. Obwohl diese Schwingungen keinem System unterliegen und man aus Kursschwankungen bzw. Schwingungen keine Vorhersage ableiten kann, ist es möglich, aus dem Kursverlauf einen SWING zu berechnen, der Kaufsignale als Entscheidungsgrundlage liefert. Der SWING liefert Signale für Deine Kaufentscheidung, auf Grund derer Du im Laufe eines Tages entscheiden kannst, kaufe ich oder lasse ich es sein?

Was ist der Swing und was sagt er aus?

Beantworten wir die Frage an Hand eines Beispiels, dem Global Aerospace & Defence-ETF.

Zu sehen sind in Blau der SWING und als rote Linie die Kursentwicklung, entlang der die grünen Kreise die Kaufsignale darstellen. An jedem Tag, an dem ein grüner Punkt erscheint, gilt die Frage: kaufen oder nicht? Es geht also um zwei Aufgabenstellungen. Einmal um die Verfolgung des Auftauchens eines neuen Kaufsignals im Chart und zum anderen um die Entscheidung. Entscheidest Du Dich zum Kauf, liegt die dritte Aufgabe in der Kursverfolgung, um über den Verkauf zu entscheiden. Das ist alles und beileibe keine Hexerei.

Ob Du Dich zum Kauf entscheidest und wann Du verkaufst, das sagen Dir der Swing und Deine Interpretation der Kursentwicklung. Lass uns die Entscheidung an zwei Beispielen im obigen Chart darstellen. Das Kaufsignal vom 09.12.25 ist ein ideales Signal, weil der Swing nach längerem Abfall wieder zu steigen begann und auch der Kurs sich erholte. Das Kaufsignal vom 30.10.25 hingegen nicht, denn der Swing war leicht am Sinken. Und wann verkaufst Du? Ganz einfach, wenn sich ein ordentlicher Gewinn angesammelt hat oder wenn der Kurs zu sinken begann. Genaueres findest Du unter SWING-Kaufsignale interpretieren.

Wie handelst Du mit dem SWING?

Als erstes musst Du einen Broker wählen, auf dessen Plattform Du handeln kannst. Die Plattform Finanzen.net Zero zum Beispiel ist einfach und übersichtlich zu bedienen, nutzt die Baader Bank als gut besicherte Depotbank, verursacht keine Kosten und besitzt für den Handel mit ETF alles, was man braucht. Eine von mehreren Alternativen ist Smartbroker.

Als zweites musst Du ETF auswählen und kaufen, die auf der Webseite SWING-Charts veröffentlicht sind. Es handelt sich um eine sorgsame Selektion von starken ETF aus rund 3500 Wertpapieren. Das Auswahlraster umfasst: Handelswährung in Euro, sicherer Replikationstyp, geringes Total Expense Ratio (TER), geringer Spread, hohe Rendite, möglichst lange Laufzeit, großes Fondsvolumen und eine Streuung der Themen.

Drittens musst Du nur noch den Kursverlauf der von Dir gekauften ETF auf der Webseite SWING-Charts verfolgen und zum Zeitpunkt eines auftauchenden Kaufsignals Deine Entscheidung treffen. Ein Blick auf das täglich aktualisierte Chart genügt. Mehr an Aufwand ist nicht notwendig. Der schwierigste Teil liegt in Deiner Entscheidung über Kauf und Verkauf.

Beachte zusätzlich unbedingt den Disclaimer.

Welche Erfolgschancen liefert der SWING?

Wie schon gesagt, Du kannst eine Rendite zwischen fünf und zehn Prozent erreichen. Vielleicht musst Du etwas Geduld haben, ehe Du dieses Ergebnis erreichst, weil anfangs die Übung fehlt. Aber Du brauchst kaum Sorge zu haben, Verluste zu erleiden, denn bei den ausgewählten ETF besteht eine große Wahrscheinlichkeit, dass eingetretene Kursverluste nach ausreichend langer Haltezeit verschwinden und der ETF wieder in die Gewinnzone kommt. Der Nachteil der Haltestrategie ist, es kostet Rendite.

Eine Indikation zur Beurteilung aktueller Erfolgschancen liefert die Performanceangabe der SWING-Charts. Selbst wenn Du ziemlich sicher nie alle ETFs kaufen wirst, so liefern Dir die Charts doch eine gute Grundlage, bei welchen ETF sich der Kauf am ehesten lohnen kann.

Die Handhabung des SWING ist einfach, wenig aufwändig, ziemlich stressfrei, risikoarm und nach etwas Übung sicher erfolgreich. Warum daher zögern, warum nicht beginnen?

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Wie der SWING und die SWING-Kaufsignale zu interpretieren sind, soll hier an Beispielen erklärt werden. Allein der Umstand, dass Signale zu interpretieren sind, zeigt, dass es keine Gewähr gibt, richtig zu entscheiden. Aber es gibt trotzdem eine Top-Chance, dass man insgesamt Gewinn erzielt.

Einige Grundsätze vorweg

• Bei jedem Kaufsignal musst Du darauf achten, ob Kurs- und Swingverlauf im Einklang stehen. Wenn der eine fällt, aber der andere steigt, oder umgekehrt, ist es riskant zu kaufen.
• Bei Kaufsignalen im fallenden Swing ist es nicht empfehlenswert, ihnen zu folgen.
• Liefert der Swing (weit) unterhalb der Null-Linie ein Kaufsignal, so ist das eine ideale Kaufsituation, weil danach potenziell lang anhaltender Kursanstieg folgen kann. In dem Fall wartest Du ein wenig ab, bis Du erkennst, dass die neue Phase des Kursanstiegs tatsächlich beginnt, und kaufst dann.
• Liegt das Kaufsignal im steigenden Swing (weit) über der Null-Linie, so ist es mehrheitlich ein falsches Signal, denn es folgt eher ein Absturz als ein weiterer Anstieg.
• Hat der Swing schon einen längeren Anstieg hinter sich, so sind Kaufsignale zunehmend risikobesetzt, denn eine Trendumkehr wird wahrscheinlicher. Sinkt der Kurs nach einer Phase längeren Kursanstiegs, ist Verkauf angesagt. Auch wenn der Kurs wieder weiter steigt, so freue Dich uneingeschränkt über den erzielten Gewinn und schau nicht, was danach passiert. Fällt der Kurs tatsächlich weiter, ist die Freude umso größer. Steigt er wieder, ist es kein Beinbruch, denn Du kannst ja beim nächsten Kaufsignal wieder neu einsteigen.
• Vorsicht ist auch geboten, wenn sehr viele ETF gleichzeitig Kaufsignale anzeigen. Das deutet auf eine Überhitzung des Kursanstiegs und es folgt oft ein kurzfristiger Kurseinbruch.
• Fällt der Swing, so heißt das zu verkaufen, wenn man im Gewinn liegt. Andernfalls heißt es, kühlen Kopf und ruhige Hand zu bewahren und auf den nächsten Anstieg zu warten. Beim Handel mit starken ETF darfst Du immer mit einer Erholung des Kurses rechnen. Das mag unter ungünstigen Umständen dauern und kostet dann auch Rendite, aber Du vermeidest Verluste. Also, keine Angst, wenn der Kurs einmal einbricht und Du nicht rechtzeitig verkauft hast. Das nächste Hoch kommt! Rote Zahlen im Depotkonto sind völlig irrelevant, so lange Du nicht verkaufen musst.
• Und zu guter Letzt musst Du die Tagesnachrichten in die Interpretation einbeziehen. Ihr positiver oder negativer Eindruck bestimmt mit, ob Du kaufst oder lieber nicht.

Kaufsignale sind keine Vorhersage über die zukünftige Kursentwicklung, sondern Ergebnis einer statistischen Betrachtung der Vergangenheit. Sie können stimmen oder auch nicht. Das mag enttäuschend klingen, aber kein Modell der Welt kann die Zukunft vorhersagen. Trotz aller Ungenauigkeit bildet das Modell eine solide Grundlage und einen guten Handlungsrahmen, um erfolgreich anzulegen. Die Gefahr, Verluste zu erleiden, ist gering, weil die ausgewählten ETF starken Wachstumscharakter haben und man Einbrüche aussitzen kann.

Beachte zusätzlich unbedingt den Disclaimer.

Beispiele als Interpretationshilfe

ATX

Am Ende bot jedes Kaufsignal einen guten Einstiegspunkt und der Kursverlauf liefert ein gutes Beispiel, einen Long-ETF zu halten, statt bei kleinen Einbrüchen sofort zu verkaufen. Es gab nur zwei Zeitpunkte zum Verkauf. Das war beim Einbruch des SWING vor dem 16.09.25 und vor dem 31.03.26. Da war es angebracht, nach einem Kursverlust von – sagen wir – fünf Prozent zu verkaufen und beim nächsten Signal wieder einzusteigen. Andererseits ist der Kursverlauf ein gutes Beispiel dafür, Kurseinbrüche auszusitzen und auf das Kurswachstum starker Long-ETF zu vertrauen.

BanksEU

BioEU

Bitcoin

Blockchain

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Für alle, die durch Sparen für das Alter vorsorgen wollen, ist ein ETF-Sparplan erste Wahl. Vielleicht bietet die Einführung der privaten Altervorsorge in Deutschland ab 2027 eine Alternative, wenn die Bedingungen endgültig bekanntgegeben werden. Ich glaube nicht daran und kann Jugendlichen und Eltern nur raten, unbedingt und so früh wie möglich einen ETF-Sparplan anzulegen. Ohne private Vorsorge besteht ein beträchtliches Risiko, in die Altersarmut zu rutschen oder im Alter nur knapp darüber das Leben zu fristen.

Was sind ETFs? – Was ist ein ETF-Sparplan? – Wie entwickelt sich ein am 03.11.2025 angelegter Sparplan?

Schon ein kleiner monatlicher Sparbetrag und Ausdauer genügen, um ein beträchtliches Ruhekissen für das Alter zu schaffen. Der Ratschlag lautet somit: „Wähle einen renditestarken ETF und bleib bei der Stange!“

Rendite: Wie wichtig ein renditestarker ETF ist, zeigen die beiden Diagramme. Du siehst z.B., dass bei einer Rendite von 4% die Erträge lange Zeit geringer sind als die Einzahlungen und erst nach 40 Jahren darüber liegen. Ganz anders bei einer Rendite von 7%, bei der schon ab 20 Jahren die Erträge höher sind als die Einzahlungen und sie mit zunehmender Zeit weit übertreffen. Das heißt, Du musst einen sehr renditestarken ETF auswählen.

Ausdauer: Die Diagramme zeigen auch, dass die Erträge erst ab circa dem 25. Jahr erkennbar zu steigen beginnen. Das zeigt sich noch deutlicher, wenn Du vergleichst, welcher Ertrag nach 30 oder nach 50 Jahren entsteht. Du musst demzufolge Ausdauer haben und lange sparen, damit Du wirklich profitierst. Sonst macht der ETF-Sparplan keinen Sinn.

Weil Du Dich in jungen Jahren wenig um das ach doch so ferne Alter kümmern dürftest, schlage ich Dir vor, mit Deinen Eltern über folgende Möglichkeit zu sprechen. Deine Eltern könnten sich vielleicht bereit erklären, einen Sparplan für Dich mit einer Monatsrate von 25 Euro anzulegen. Wenn Du in kommenden Jahren finanziell auf solidem Grund stehst und die Pensionszeit schon ein wenig näher gerückt ist, übernimmst Du den Sparplan und führst ihn fort, auch wenn die Sparrate schon auf 50 Euro oder mehr angestiegen sein mag. Das würde den Einstieg in den Sparplan sicher erleichtern. Gehst Du in Rente, kannst Du auf ein ordentliches Vermögen zugreifen.

Sparvorschlag für Eltern

Richtig spannend wird das Ergebnis eines Sparplans aber, wenn Eltern für ihre Kleinkinder einen Sparplan als Generationenkonto anlegen. Liebe Eltern, lasst mich dies an einem Beispiel darstellen. Nehmen wir an, ihr seid 30 Jahre alt und habt ein fünfjähriges Kind. Ihr legt für euer Kind einen ETF-Sparplan an, der eine Rendite zwischen vier und sieben Prozent im Laufe der folgenden Jahre erzielt, und beginnt mit 25 Euro Sparrate pro Monat, die ihr jährlich um 2,50 Euro erhöht. Im Alter von 60 Jahren übergebt ihr den 30-jährigen Sparplan an euer erwachsenes Kind, das den Sparplan bis zu seinem Alter von 65 Jahren weiterführt, ehe es ihn an sein 40-jähriges Kind (euren Enkel) weiterreicht.

Bei dieser Übergabe wird dem 60-jährigen Sparplan abhängig von 4% oder 7% Rendite ein Betrag in Höhe von 150 bzw. 450 Tausend Euro als Rente für euer Kind entnommen. Trotz dieser Entnahme kann euer Enkelkind im Alter von 65 Jahren über ein Vermögen von 900 Tausend bzw. zwei Millionen Euro aus dem 85-jährigen Sparplan verfügen. Die Enkelgeneration könnte davon wieder nur einen Teil entnehmen und den Sparplan an die Urenkelgeneration weitergeben. Das System hat rechnerisch kein Ende.

Die Diagramme zeigen, wie sich Ausdauer bezahlt macht und welch hohen Einfluss die Rendite des ETF hat. Daher ist die Auswahl eines oder auch von mehreren starken ETF ganz wichtig.

ETF-Wahl

Bei der Auswahl eines guten und renditestarken ETF beachtet bitte folgende Kriterien:

• möglichst lange Laufzeit seit Handelsbeginn
• möglichst hohe Rendite aus der gesamten Laufzeit
• Fondsgröße mindestens 500 Mio. Euro; besser deutlich darüber
• volle oder physische Replikation; keine Swaps!
• TER so gering wie möglich; <= 0,2%
• Handel in Euro

Nach Maßgabe dieser Kriterien bleiben von den vielen tausend ETF nur noch ganz wenige übrig, wie zum Beispiel die folgenden:

Beachte zusätzlich unbedingt den Disclaimer.

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Vor gut zwanzig Jahren begann ich Geld anzulegen, weil ich davon überzeugt war, man kann an der Börse „Geld machen“ und mit ETF reich werden. Vieles ging anfangs schief, manches gelang ausgezeichnet. Es waren die Jahre des Übens und Lernens. Was andere im Jahr für zwei Wochen Urlaub ausgaben, zahlte ich für mein Börsen-Hobby. Mehr hat das Üben und Lernen nicht gekostet und die Bilanz über die Jahre zeigt den Erfolg in einem sehr einfachen Bild.

Das Ergebnis meiner Arbeit führte zur Veröffentlichung dieser Website und zur Broschüre „Das liebe Geld„. Ich erachte es als sicher, dass jeder Mensch mit etwas Gespür für Geldgeschäfte, mit etwas Mut und Vertrauen in Leitsysteme an der Börse erfolgreich sein kann. Und ich denke, allen Menschen, die neugierig sind, die einsteigen wollen, aber sich noch nicht recht getrauen, helfen zu können. Denn es gibt Leitsysteme, die helfen können. Sie heißen: SPAR, FEX, SWING und KICK. Und alle setzen sie auf den Erfolg mit ETF, weil ich persönlich der Meinung bin, dass der Renditevergleich zwischen Aktien und ETF zu Gunsten der ETF ausgeht.

Ich betone an dieser Stelle ausdrücklich, keinerlei finanzielle Interessen zu verfolgen, noch in irgendeiner Weise als Finanzberater zu agieren (siehe auch: Disclaimer). Meine einzige Intention ist, mit vier Möglichkeiten den Weg in eine attraktive finanzielle Zukunft aufzuzeigen. Die vier Möglichkeiten sind:

SPAR ist die einfachste Anllagemöglichkeit und bezieht sich auf einen ETF-Sparplan, wie er überall angeboten wird und der Eltern und Jugendlichen wärmstens zu empfehlen ist. Es ist eine fast risikofreie Anlageform für alle, die der Börse fernbleiben, sich um das Geld nicht kümmern, aber für das Alter vorsorgen wollen. Erzielbar sind im Laufe von 50 Jahren zum Beispiel 135 Tausend Euro.

FEX ist eine Anlageform, die einer Sparform ähnelt, aber Börsenhandel mit zwei ETF erfordert. Man kauft einen ETF, verfolgt an Hand des FEX die Börsensituation und handelt, wenn der FEX sich stark ändert, das heißt man verkauft den einen und kauft den anderen ETF. Der gesamte Handel erschöpft sich im Kauf und Verkauf dieser beiden ETF und findet höchstens alle paar Monate, wenn nicht Jahre statt. Erzielbar sind mit 5.000 Euro im Laufe von 20 Jahren zum Beispiel 170 Tausend Euro.

SWING ist ein Leitfaden, der in speziellen Kurscharts Kaufsignale für ausgewählte ETF liefert. Daran orientiert man seine Entscheidung für einen eventuellen Kauf. Eine Interpretationshilfe sorgt für eine gute Entscheidungsbasis, so dass jährliche Renditen zwischen fünf und zehn Prozent realistisch sind. SWING ist ein Handelsmodell mit moderatem Aufwand, das im Lauf von vier Jahren zum Beispiel eine Rendite von 10 Prozent erbrachte.

KICK ist ein Leitsystem, das Signale für den Kauf und Verkauf von ETFs liefert. Der Handel verlangt tägliche Präsenz und lässt bei Einhaltung der Kauf/Verkaufssignale am Beispiel von DAX-ETFs aus 5.000 Euro innerhalb von siebzehn Jahren zum Beispiel 380.000 Euro werden.

„Schnelles Geld“ gibt es in keinem Fall, aber über die Jahre liefern SPAR, FEX, SWING und KICK gute Ergebnisse.

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Wenn Du mit minimalem Aufwand und extrem wenig Risiko langfristig anlegen willst, dann bietet Dir der FEX einen Weg, im Laufe der Jahre ein erkleckliches Vermögen aufzubauen.

Lass mich das ausführlich erklären. Ein Blick auf den historischen Kursverlauf des DAX zeigt, die Finanzmärkte dieser Welt sind geprägt durch Wachstum. Allerdings ist das Wachstum der Finanzmärkte auch geprägt von immer wieder eintretenden – teils gravierenden – Einbrüchen.

Somit lautet das Ziel, dem Auf und Ab der Kurse bestmöglich zu folgen. Man muss die Wachstumsphasen ebenso ausnutzen wie die der Kurseinbrüche, also auf steigende wie auf fallende Kurse setzen. Der historische Kursverlauf des DAX hatte während der ganzen Zeit nur rund ein Dutzend großer Einbrüche, die dazu zwangen, von steigenden auf fallende Kurse zu wechseln.

Aber gelingt es, das Auf und Ab der Kursentwicklung richtig einzuschätzen und richtig zu entscheiden, wenn es darauf ankommt? Ich sage, ja das gelingt ziemlich sicher und gut, wenn Du Dich an den FEX hältst.

Was ist der FEX?

Der FEX (Finance & Economy IndeX) ist ein von mir konstruierter Index, der wesentliche Kriterien des Finanzbereichs und der Wirtschaft abbildet. Er besteht aus zehn Komponenten:

1. Rendite: Ergebnis von Kapitalanlagen am Finanzmarkt
2. Börse: Angst/Vertrauen der Händler in die Zukunft
3. Derivate: echter Wert der Derivate am Finanzmarkt
4. Firmen: Ausfallrisiko von Firmenanleihen 
5. Staaten: Ausfallrisiko von Staatsanleihen
6. Immo: Stand des globalen Immobilienindex  
7. Arbeit: Stand der globalen Arbeitslosigkeit
8. Konsum: Stand des globalen Konsumklimas  
9. Markt: Stand des globalen Konjunkturklimas
10. BIP: Veränderung des globalen Bruttoinlandsprodukts.

Damit der FEX zum Leitfaden wird, muss er mit Finanzmarktindizes wie DAX, Dow, S&P500 oder VSTOXX600 korrelieren. Ohne diese Korrelation könnte man aus den Daten des FEX keinen Rückschluss auf die Verfasstheit der Finanzmärkte und die Sicherheit des eigenen Kontos ziehen. Ein Blick auf das folgende Diagramm zeigt, der FEX korreliert in hohem Maß mit dem DAX.

Die roten Punkte belegen, dass man am FEX bevorstehende Einbrüche ablesen konnte. Der FEX bildet die zuverlässige und entspannende Entscheidungsgrundlage, wie tägliche Kursschwankungen zu interpretieren sind. Solange sich Finanzmärkte und Realwirtschaft in ruhigem Fahrwasser bewegen, solange verweilt der FEX auf stabilem Niveau oder steigt sogar und so lange sind tägliche Kursschwankungen bedeutungslos. Erst wenn der FEX erkennbar zu sinken beginnt, muss man sich von steigenden Kursen verabschieden. Das heißt, der FEX bewahrt Dich vor täglichem Stress, lässt Dich Entscheidungen im Börsenhandel souverän treffen und vermindert Dein Risiko auf effiziente Weise.

Welche Erfolgschance bietet der FEX?

Man kann auf diese Frage mit Blick auf die Vergangenheitsdaten keine eindeutige Antwort geben, da die Wahl der Umkehrpunkte zwischen Long und Short nicht vorliegt. Man kann lediglich Annahmen über die getroffene Auswahl der Umkehrpunkte vornehmen.

Hätte man alle Umkehrpunkte genau getroffen, so wären aus 5.000 Euro Startkapital 37 Millionen Euro geworden. Wiewohl diese Variante unrealistisch ist, verdeutlicht sie, wie groß das Chancenpotential ganz grundsätzlich ist. Hätte man die Umkehrpunkte so gewählt, wie sie dem hier angewandten FEX-Modell zugrunde liegen, dann wären aus 5.000 Euro Startkapital 504.000 Euro geworden. Aber auch dieses Ergebnis ist nicht belastbar, weil die rechnerische Erkennung der Umkehrpunkte erst nachträglich erfolgt.
Die Simulation des Anlageverhaltens mit einem manuellen Back-Test dürfte die Erfolgschancen am realistischsten darstellen. Demzufolge hätte man mit einer Investition von 5.000 Euro im Jahr 2008 ein Vermögen von 172.000 Euro im Jahr 2025 erreicht. Das ergibt eine Rendite von rund 25%.

Das heißt, die Erfolgschancen mit dem FEX sind groß und Du solltest sie Dir nicht entgehen lassen. Aber, beachte dabei unbedingt den Disclaimer.

Wie legst Du mit dem FEX an?

Als erstes wählst Du zwei ETF aus. Du musst unbedingt solche ETF auswählen, die seit langer Zeit eine dauerhaft hohe Performance ausweisen. Vielleicht nutzt Du die folgende Liste oder sonst das Angebot auf Webseiten wie justETF.

Als nächstes brauchst Du einen Broker. Der Broker Finanzen.net Zero ist einfach und übersichtlich zu bedienen, nutzt die Baader Bank als gut besicherte Depotbank, verursacht keine Kosten und besitzt für den Handel mit ETF sowie für Sparpläne alles, was man braucht. Eine Alternative ist Smartbroker und ansonst findest Du im Internet genügend Informationen über alle Broker. Beim gewählten Broker kaufst Du mit Deinem verfügbaren und freien, d.h. „überflüssigen“ Geld ETF-Long. Nach dem Kauf hast Du zunächst nichts zu tun als dem Wachstumsprinzip der Märkte zu vertrauen und zuzusehen, wie Dein Kapital wächst.

Nun unterliegt der gekaufte ETF wie alle anderen Wertpapiere auch Schwankungen im Tageskurs, die Dich rasch nervös werden lassen und Dich womöglich zu einem verlustbehafteten Verkauf veranlassen könnten. Solange aber der FEX auf relativ stabilen Niveau bleibt, sind die Schwankungen im DAX (stellvertretend für die DAX-ETFs) nicht relevant. Erst wenn auch der FEX erkennbar sinkt und vor allem, wenn Warnsignale auftauchen, besteht Anlass, einen Wechsel der ETF zu prüfen.

Das FEX-Chart zeigt nicht nur den Kursverlauf des FEX, sondern liefert auch Warnsignale („rote Fäden“ im Diagramm) für mögliche bevorstehende Kurseinbrüche. Wenn sich Warnsignale häufen oder gravierendes Ausmaß haben, dann muss man entscheiden. Entweder verkaufst Du dann und kaufst anschließend Stücke vom ETF-Short oder Du ignorierst den Kurseinbruch, weil Du weißt, der Kurs wird sich nach einer Weile wieder erholen. Das kostet aber Rendite.

Du kannst das Warnsignal gut mit einem Bindfaden vergleichen, der an einem im Wasser schwimmenden Korken befestigt ist. Der Korken wird immer oben schwimmen, solange kein roter Faden vorhanden ist oder anders ausgedrückt, niemand am Faden unter dem Korken zieht. Wenn doch, mag der Korken für eine Weile abtauchen, aber sofort, wenn der Zug nachlässt, schwimmt er wieder nach oben. Je tiefer der rote Faden reicht, desto stärker zieht jemand daran. Kein Warnsignal im FEX-Chart heißt, keiner zieht am Faden und Du kannst als Anleger trotz Schwankungen im ETF-Kurs getrost mit ruhigen Zeiten rechnen, in denen Kurse insgesamt wachsen.

Außerordentlich wichtig ist zu erkennen, wer am Faden zog. Gravierende Einbrüche werden immer durch gravierende Ereignisse ausgelöst. Es muss nicht gleich so extrem sein wie der Ausbruch der Corona-Pandemie oder die Ausrufung der gigantischen Zölle durch Trump. Es ist wichtig, dass Du die Entwicklung des FEX in Verbindung mit dem Tagesgeschehen betrachtest und urteilst, welche Gefahren daraus entstehen können. Können sich die Gefahren großflächig, weltweit und schwerwiegend auswirken, so ist von einem nachhaltigen Einbruch auszugehen und Du musst die Warnsignale des FEX ernst nehmen. Fehlen Gefahrenzeichen oder sind die Gefahren lokaler Natur und wenig aggressiv, so sind die Warnsignale des FEX vernachlässigbar. Häufen sich die Warnsignale, so musst Du mit einem Kurseinbruch rechnen. Die Warnsignale sind recht gut vergleichbar mit der Richterskala für Erdbeben. Je stärker, desto größer die Gefahr und die Schäden. Und tatsächlich ist der FEX eine Art Seismograph, der die Beben in der Finanzwelt und Wirtschaft misst.

Zur genaueren Bestimmung, wann der ETF-Kurs zwischen Long und Short wechselt, habe ich nach den problematischen Erfahrungen anlässlich des Irankriegs einen Alarmmonitor entwickelt. Er läuft im Hintergrund und lässt eine sehr gute Überwachung der Wechselpunkte zu. Aber kein noch so gutes System kann voraussagen, wie die Entwicklung morgen aussehen wird. Auch beim Alarmmonitor müssen drei bis vier Tage verstreichen, um einen Umkehrpunkt mit guter Verlässlichkeit bestimmen zu können.

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Disclaimer: Die auf dieser Website „kaschmaeh.net“ veröffentlichten Inhalte – insbesondere die Darstellungen zu SPAR, FEX, SWING und KICK mit den genannten Kauf- und Verkaufssignalen, die Wertpapier-Auswahl sowie sämtliche Einschätzungen zu Kurs- und Renditeentwicklungen – geben ausschließlich meine persönliche, unverbindliche Meinung und Vorgehensweise wieder. Sie dienen allein der allgemeinen Information und Unterhaltung. Gleiches gilt für meine Bewertung und Klassifizierung der Pusheraktien sowie Berechnungen über Erfolgschancen im Handel mit Pusheraktien.
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Alle wertmäßigen Analysen sind das Ergebnis einer rein rechnerischen Betrachtung vergangener Kursverläufe. Kursschwankungen unterliegen keinem System; aus vergangenen Kursentwicklungen lässt sich keine verlässliche Vorhersage künftiger Entwicklungen ableiten. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Genannte Renditegrößenordnungen sind unverbindliche Beispiele und keinerlei Zusage oder Garantie.
Jede Entscheidung über Kauf, Halten oder Verkauf eines Wertpapiers triffst Du eigenständig, eigenverantwortlich und auf eigenes Risiko. Der Handel mit ETF, Aktien und anderen Finanzinstrumenten ist mit erheblichen Risiken bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals verbunden. Vor einer Anlageentscheidung solltest Du Dich unabhängig beraten lassen – etwa durch einen zugelassenen Anlageberater, eine Bank oder eine sonstige fachkundige Stelle – und Deine persönliche Vermögens-, Risiko- und Lebenssituation berücksichtigen.
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Die Akteure von Kirkstone Metals (KSM.V) zeigen großes Kino bei der Kurspflege ihrer Pusheraktie. Dass die Aktie mit einem Vermögen von 1,5 Mio. CAD und ohne operatives Ergebnis wertlos ist, hat wenig Bedeutung, denn die Aktie zielt nicht auf die Motivation möglichst vieler Anleger. Es gibt keine aufpeitschenden Nachrichten, keine Pushermedien und keinen Forenrummel.

Das alles braucht es nicht, denn die Kurse werden backstage gemacht. Das kann man einigermaßen realistisch nachvollziehen, sieht man sich die Handelsdaten der Aktie etwas genauer an. Der dritte – und richtig große – Push in der Geschichte der jungen Aktie, dem zwei bedeutungslose vorausgegangen waren – startete unauffällig bereits Mitte August 2025. Das Handelsvolumen lag im Schnitt des normalen Handels weit unter 10.000 Stück pro Tag. Dahinein mischten sich in regelmäßig unregelmäßigen Abständen Stückzahlen von einer Million im Schnitt, die den Kurs am Leben hielten, aber nicht hochtrieben. Seit Beginn des Pushmanövers am 18.08.2025 sanken die hohen Stückzahlen erstaunlicherweise auf rund 500.000 Stück im Schnitt, aber im normalen Handel stiegen sie um das Fünffache auf knapp 30.000 Stück im Schnitt.

Das Szenario des Pushmanövers legte großen Wert auf langsamen und unauffälligen, aber nachhaltigen Kursanstieg. Da die Handelsdaten von der kanadischen Venture Börse den Kursverlauf nicht plausibel machen, muss und darf man von umfangreichen OTC-Handel ausgehen, der den Kurs in fünf Wochen von rund 1 Dollar auf 10 Dollar hochtrieb. Und es kam, wie es kommen musste: am 13. Nov. 2025 war Inkasso-Tag, der offenkundig im OTC-Handel über den Tisch ging. Er brachte den Akteuren der Kirkstone Metals bei einem angenommenen Verkauf von 10 Millionen Aktienstück 60 Millionen Gewinn plus dem Teil, zu dem sie ihre Aktien zu Billigstpreisen bezogen hatten.

Von all dem wussten die Akteure um CFO Alexander Helmel, der in zwei Dutzend Firmen anzutreffen ist, selbstverständlich gar nichts. „The company is not aware of any reason for the recent market volatility and confirms at this time that all material information relating to its business and operations has been publicly disclosed in accordance with applicable securities laws and stock exchange requirements.” (Stockwatch, 17.11.2025).

Man kann die Dreistigkeit der Akteure und die Blindheit der Regulierungsbehörde kaum fassen. Aber es ist ein Kinostück, das laufend in unterschiedlichen Formen nach gleichem Muster aufgeführt wird. Und niemanden kümmert’s. Den Akteuren kann es nur recht sein.

Das Beste aber kommt noch. Mit dem Dump vom 13. Nov. 2025 ist es längst nicht vorbei. Der Aktienkurs stieg sofort danach bei überschaubarem Handel in nur drei Tagen wieder um 230 Prozent an. Es ist nicht sehr schwer zu erraten, was folgen wird, meint ka Schmäh net.

Und die Erwartungen wurden erfüllt. Bis Mitte Dez. 2025 erfolgte der Pump, ehe es wieder bergab ging. Die Akteure tilgten den Kursverlauf und setzten den Kurshandel per 20.01.2026 neu auf, damit sich niemand an den Pump & Dump erinnern könne.

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Der langfristige Renditevergleich von Aktien und ETF zeigt die Überlegenheit der ETF. Die Daten aus unterschiedlichen Quellen (Bessembinder, BlackRock, Dalbar, DB Research, Goethe Uni, Morningstar, Vanguard) ergeben ein belastbares Bild über die langfristig erzielten Renditen verschiedener Anlegergruppen.

Demzufolge erreichen kleine Privatanleger – also Anleger wie Du und ich – mit Aktien eine Rendite von 2 bis 4 und mit ETF von 3 bis 5% per anno. Je größer das Vermögen und damit die Anlagemöglichkeiten werden, desto höher fällt die Rendite aus und erreicht bei institutionellen Großanlegern und Family Offices Höchstwerte von 7 bis 9 mit Aktien und 8 bis 10% mit ETF. In einer gesamtheitlichen Betrachtung erreichen Anleger mit Aktien eine Rendite von 4 bis 6 und mit ETF von 6 bis 8%.

Das belegt klar, dass mit ETF eine höhere Rendite erzielbar ist. Aber alle Anlegerergebnisse liegen in der Regel deutlich unter den Marktrenditen. Die durchschnittliche Rendite von Einzelaktien liegt den Untersuchungen zu Folge bei 6 bis 7% und bei Top Performern sogar bei 12 bis 15% und starke ETF auf Indizes wie S&P500 oder MSCI World lieferten 7 bis 10%. Fazit: Anleger erzielen nur einen Teil der Marktrenditen.

Die Differenz zwischen Markt- und Anlegerrendite ist hauptsächlich durch das emotional gesteuerte Fehlverhalten der Privatanleger bedingt. Privatanleger erzielen im Schnitt deutlich weniger als die Märkte hergäben, weil sie:

zum falschen Zeitpunkt kaufen/verkaufen, dem Herdentrieb oder den Medienhypes folgen, Panikverkäufe tätigen, zu viel handeln, zu wenig diversifizieren, sich zu kurzfristig orientieren, zu geringe Marktkenntnisse besitzen und keine professionelle Grundlage haben.

Von all diesen Problemen – das wage ich nach meinen eigenen Erfahrungen zu behaupten – befreien Dich die drei ETF-Anlageformen, auf die ich verweise. Und obendrein stellen die Berechnungen eine machbare Rendite zwischen 5 bis 10% in Aussicht, was im Rahmen obiger Daten schon im gehobenen Bereich der Möglichkeiten liegt. Das Beste: ich verlange dafür keinen Cent, aber beachte unbedingt den Disclaimer.

Warum also probierst Du es nicht?

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