mit dem FEX langfristig in ETF anlegen

zuletzt geändert am 02.11.2025

Wenn Du mit einem minimalen Aufwand und extrem wenig Risiko langfristig anlegen willst, dann zeige ich Dir einen Weg, wie Du dies mit dem FEX sehr erfolgreich machen kannst.

Lass mich das ausführlich erklären. Ein Blick auf den historischen Kursverlauf des DAX zeigt, die Finanzmärkte dieser Welt sind geprägt durch Wachstum. Allerdings ist das Wachstum der Finanzmärkte auch geprägt von immer wieder eintretenden – teils gravierenden – Einbrüchen.

Somit lautet das Ziel bei „langfristig in ETF anlegen“, dem Auf und Ab der Kurse bestmöglich zu folgen. Man muss die Wachstumsphasen ebenso ausnutzen wie die der Kurseinbrüche. Das bedeutet, nicht nur auf steigende, sondern auch auf fallende Kurse zu setzen. Es genügt ein Blick auf den historischen Kursverlauf des DAX und Du siehst, dass es während der ganzen Zeit nur rund ein Dutzend großer Einbrüche gab. Das heißt, es gibt nur selten Anlass, handeln zu müssen, während Du die längste Zeit nichts unternehmen musst.

Aber gelingt es, das Auf und Ab der Kursentwicklung richtig einzuschätzen und richtig zu entscheiden, wenn es darauf ankommt? Ich sage, ja das gelingt ziemlich sicher und gut, wenn Du Dich an den FEX hältst.

FEX

Was ist der FEX? Der FEX (Finance & Economy IndeX) ist ein von mir konstruierter Index, der wesentliche Kriterien des Finanzbereichs und der Wirtschaft abbildet. Er besteht aus zehn Komponenten:

1. Rendite: Ergebnis von Kapitalanlagen am Finanzmarkt
2. Börse: Angst/Vertrauen der Händler in die Zukunft
3. Derivate: echter Wert der Derivate am Finanzmarkt
4. Firmen : Ausfallrisiko von Firmenanleihen 
5. Staaten: Ausfallrisiko von Staatsanleihen
6. Immo: Stand des globalen Immobilienindex  
7. Arbeit: Stand der globalen Arbeitslosigkeit
8. Konsum: Stand des globalen Konsumklimas  
9. Markt: Stand des globalen Konjunkturklimas
10. BIP: Veränderung des globalen Bruttoinlandsprodukts.

Damit der FEX zum Leitfaden wird, muss er mit Finanzmarktindizes wie DAX, Dow, S&P500 oder VSTOXX600 korrelieren. Ohne diese Korrelation könnte man aus den Daten des FEX keinen Rückschluss auf die Verfasstheit der Finanzmärkte und die Sicherheit des eigenen Kontos ziehen. Ein Blick auf das folgende Diagramm zeigt, der FEX korreliert in hohem Maß mit dem DAX.

Die roten Punkte belegen, dass man am FEX bevorstehende Einbrüche ablesen konnte. Der FEX bildet die zuverlässige und entspannende Entscheidungsgrundlage, wie tägliche Kursschwankungen zu interpretieren sind. Solange wie sich Finanzmärkte und Realwirtschaft in ruhigem Fahrwasser bewegen, solange verweilt der FEX auf stabilem Niveau oder steigt sogar und so lange sind tägliche Kursschwankungen bedeutungslos. Erst wenn der FEX erkennbar zu sinken beginnt, muss man sich von steigenden Kursen verabschieden. Das heißt, der FEX bewahrt Dich vor täglichem Stress, lässt Dich Entscheidungen im Börsenhandel souverän treffen und vermindert Dein Risiko auf effiziente Weise.

Eine Simulation von „langfristig in ETF anlegen“ kann Dir zeigen, dass man mit zwei DAX–ETF (Long und Short) erfolgreich Vermögen aufbauen konnte. Als Ergebnis der Simulation hättest Du mit einer Investition von 5.000 Euro im Jahr 2008 ein Vermögen von 172.000 Euro im Jahr 2025 erreicht. Das bedeutet: eine Rendite von 22,5%.
zum Simulationsergebnis

Wie legst Du mit dem FEX in ETF an?

Nun unterliegt der gekaufte ETF wie alle anderen Wertpapiere auch Schwankungen im Tageskurs, die Dich rasch nervös werden lassen und Dich womöglich zu einem verlustbehafteten Verkauf veranlassen könnten. Genau jetzt kommt der FEX ins Spiel, weil wir nicht wie gebannt auf die Tageskurse starren, sondern den Lauf des FEX verfolgen. Schnell wird dabei klar, dass die Schwankungen im FEX wesentlich geringer ausfallen. Eben dies mindert die Nervosität ungemein, lässt das Risiko sehr gut einschätzen und bewahrt großteils vor falschen Verkaufsentscheidungen, die sonst teuer zu stehen kommen.

Dass der FEX wesentlich weniger stark schwankt als der DAX erkennt man erst, wenn die Zeitachse nicht so stark verkürzt ist wie im folgenden Bild. Man sieht dies gut im sechs Monate FEX-Chart, auf dem Du, wenn Du mit dem FEX anlegst, den Kursverlauf verfolgst.

Das FEX-Chart

Das FEX-Chart zeigt nicht nur den Kursverlauf des FEX, sondern liefert auch Warnsignale für mögliche bevorstehende Kurseinbrüche. Wenn sich Warnsignale häufen oder gravierendes Ausmaß haben, dann muss man entscheiden. Entweder verkaufst Du dann und kaufst anschließend Stücke vom ETF-Short oder Du ignorierst den Kurseinbruch, weil Du weißt, der Kurs wird sich nach einer Weile wieder erholen. Das kostet aber Rendite.

Du kannst das Warnsignal gut mit einem Bindfaden vergleichen, an dem ein im Wasser schwimmender Korken befestigt ist. Der Korken wird immer oben schwimmen, solange kein Faden (= rote Linie) vorhanden ist oder anders ausgedrückt, niemand am Faden unten zieht. Wenn doch, mag der Korken für eine Weile abtauchen, aber sofort, wenn der Zug nachlässt, schwimmt er wieder nach oben. Je tiefer die rote Linie als Warnsignal im Chart reicht, desto stärker zieht jemand am Faden. Kein Warnsignal im FEX-Chart heißt, keiner zieht am Faden und Du kannst als Anleger trotz Schwankungen im ETF-Kurs getrost mit ruhigen Zeiten rechnen, in denen Kurse insgesamt wachsen.

Außerordentlich wichtig ist zu erkennen, wer am Faden zog. Gravierende Einbrüche werden immer durch gravierende Ereignisse ausgelöst. Es muss nicht gleich so extrem sein wie der Ausbruch der Corona-Pandemie oder die Ausrufung der gigantischen Zölle durch Trump. Es ist wichtig, dass Du die Entwicklung des FEX in Verbindung mit dem Tagesgeschehen betrachtest und urteilst, welche Gefahren daraus entstehen können. Können sich die Gefahren großflächig, weltweit und schwerwiegend auswirken, so ist von einem nachhaltigen Einbruch auszugehen und Du musst die Warnsignale des FEX ernst nehmen. Fehlen Gefahrenzeichen oder sind die Gefahren lokaler Natur und wenig aggressiv, so sind die Warnsignale des FEX vernachlässigbar. Häufen sich die Warnsignale, so musst Du mit einem Kurseinbruch rechnen. Die Warnsignale sind recht gut vergleichbar mit der Richterskala für Erdbeben. Je stärker, desto größer die Gefahr und die Schäden. Und tatsächlich ist der FEX eine Art Seismograph, der die Beben in der Finanzwelt und Wirtschaft misst.

Warnsignale des FEX. Die Aufzeichnung der Warnsignale der Vergangenheit gibt Dir einen guten Eindruck, auf was Du achten musst und helfen Dir sicher, die jeweilige Lage besser einzuschätzen.